2016年02月03日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングとは、投資家とお金を借りたい個人をインターネット上でマッチングするサービス。

米国で先行し、日本でも規制緩和から人気を博しているクラウドファンディングの一つの形態。
※ オンライン上での未上場株の売買が、クラウドファンディング事業者に限ってOKされる予定。

大手ネット金融グループであるSBIが参入した事等からも拡大が想定される新しい金融市場です。

ソーシャルレンディング比較


日本国内において主なソーシャルレンディング事業者は下記の3社。SBIソーシャルレンディングお金を借りたい側のWEB画面はこちら)、AQUSHを運営するエクスチェンジコーポレーション、maneoの社を比較した図を作成しました。

なお、14年に入りクラウドバンク(元みどり証券。2000年初頭の頃にリーンシートという未上場株の売買を行う市場をOKする規制緩和があった事から、それを狙って設立された証券会社)が新たに参入。ここのCEOは元AQUSHの副社長。

ソーシャルレンディング比較表 SBIソーシャルレンディング・AQUSH・マネオ
会社orサービス名 SBIソーシャルレンディング AQUSH マネオ
ファンドの概要 SBIソーシャルレンディング社が行う貸付事業(※1)に出資するファンド(※2)
※1 主に不動産や株式を担保に融資する貸付事業
※2 ファンドへの出資形態は匿名組合契約で、SBIソーシャルレンディング社が匿名組合の営業者となる。
SBIソーシャルレンディングと同様に、貸付事業に匿名組合出資を行うファンド。貸付事業の概要に、米国最大手ソーシャルレンディング社の借手希望ユーザーへ貸し付ける事業や、風力発電エネルギー等への融資など。 SBIソーシャルレンディング、AQUSHと同様に不動産を担保に融資する貸付事業に匿名組合出資を行うファンドがメイン
ほか、マネオの親会社となるUBIが連帯保証人のような形で債務の弁済を保証したうえで事業資金として融資を行うファンド等がある。
ファンド予定利回

証券担保ローン 2%
不動産担保ローン 3-5%
オーダーメード3.5-6%

グローバル 6.5%
不動産担保ローン 4%
無担保ローン 4-15%

不動産買取資金ローン 6%
事業性資金支援ローン 7%
運転資金支援ローン 10%
など

ファンド運用期間 1年 3年など 3年など
累計出資額 約44億円 約14億円 約200億円
最低出資額 1万円 1万円(入金5万円以上) 1万円
資本金 約6,000万円 約1億円 合わせて約3億円
株主 SBI 未公開 未公開
サービス開始 2011年3月1日 2009年12月1日 2008年10月1日
従業員数 11名 11名 7名
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SBIソーシャルレンディング評判口コミ




15:55│ソーシャルレンディング比較 | SBIソーシャルレンディング


2016年01月12日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングの2015年12月時点での運用実績をログインして調査してみました!

ローンファンドタイプ 出資金額合計 返済金額
証券担保LF 599,190,000 462,815,251
不動産担保LF 6,217,220,000 3,725,910,000
オーダーメード型LF 2,610,900,000 1,468,900,000
無担保個人融資型LF 78,570,000 62,497,536
合計 9,505,880,000 5,720,122,787
 

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17:05│SBIソーシャルレンディングの運用実績 │


【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

2015年6月13日の調査とはなりますが、各クラウドファンディング・ソーシャルレンディングを提供する事業者の一覧表を作成してみました!各WEBサイトから一つ一つデータを抽出してきたので、相当な時間がかかりましたが・・・

やはり、貸付型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)の創業が最も早いMANEO社が最も出資額を集めておりますが、大手が手掛けているSBIグループのSBIソーシャルレンディングも結構伸びてきました。

SBIソーシャルレンディングでは大手の資金力を生かして、投資家の登録+DM登録だけで1500円をプレゼントしていたり、投資額に対して1%のキャッシュバックを行う等、豊富なキャンペーンを行っている事からもかなりおススメのクラウドファンディング事業者となりますね。

クラウドファンディング・ソーシャルレンディング事業者の比較
サービス名 タイプ 資本金 募集案件数 累計出資額
マネオ 貸付型 51,000,000 1,703 28,534,580,000
SBIソーシャルレンディング 貸付型 10,000,000 297 6,564,340,000
ミュージックセキュリティー 投資型 219,265,300 394 5,561,081,100
クラウドバンク 貸付型 111,597,750 208 4,779,000,000
READYFOR?(レディーフォー) 販売型 11,250,000 1,936 1,797,350,444
アクシュ 貸付型 149,937,500   1,255,311,247
ジャパンギビング 寄付型   5,403 1,145,015,621
CAMPFIRE(キャンプファイヤー) 販売型 80,000,000 687 543,580,668
マクアケ 販売型 97,500,000 719 512,307,440
motiongallery(モーションギャラリー) 販売型   443 364,877,933
クラウドクレジット 投資型   15 260,000,000
シューティングスター(ShootingStar) 販売型   131 202,750,302
GREENGIRL(グリーンガール) 販売型 40,850,000 248 202,391,427
FAAVO(ファーボ) 販売型 10,000,000 433 137,778,344
kibidango(きびだんご) 販売型 10,000,000 64 74,714,438
ドリパス 販売型   228 71,883,300
COUNTDOWN(カウントダウン) 販売型   34 68,302,486
ウィシム 販売型   52 55,026,496
ムーンショット 販売型 20,080,000 42 26,210,216
みんなのファンド 投資型 100,000,000 6 17,697,500
zenmono(ゼンモノ) 販売型 12,920,000 8 12,242,000
SportieFUND(スポーティー・ファンド) 販売型 40,000,000 21 10,091,626
ALLEZ!japan(アレ!ジャパン) 販売型   46 8,710,000
アスリートエール 販売型   9 6,857,665
アニピポ 販売型 5,000,000 2 5,664,750
CerevoDASH(セレボダッシュ) 販売型   4 5,441,505
東京カレンダーファンド 販売型   7 3,619,600
ガジェットバンク 販売型   7 3,030,800
ドリスタ!(DreamsStarter) 販売型 3,000,000 10 1,694,000
サステナクラウドファンディング 販売型 10,000,000 7 1,484,500
Haps!(ハップス!) 販売型   2 881,500
タイムアウト東京 販売型   4 788,000
Bridge Camp(ブリッジキャンプ) 販売型   3 553,500
UN-STARTER(ユーエヌスターター) 販売型   4 104,500
MICROMECENAT(マイクロメセナ) 販売型   1 65,000
TalentBank(タレントバンク) 販売型   1 50,000
ソニックスターター 販売型   2 300

 

クラウドファンディング・ソーシャルレンディング事業者の比較
サービス名 タイプ 運営会社 設立orサービス開始
マネオ 貸付型 maneoマーケット株式会社 2007年8月
SBIソーシャルレンディング 貸付型 SBIソーシャルレンディング 2011年3月
ミュージックセキュリティー 投資型 ミュージックセキュリティーズ株式会社 2001年11月
クラウドバンク 貸付型 日本クラウド証券株式会社 2013年12月
READYFOR?(レディーフォー) 販売型 オーマ株式会社 2008年3月
アクシュ 貸付型 株式会社エクスチェンジコーポレーション 2009年12月
ジャパンギビング 寄付型 一般財団法人 ジャパンギビング  
CAMPFIRE(キャンプファイヤー) 販売型 株式会社ハイパーインターネッツ 2011年6月
マクアケ 販売型 サイバーエージェント 2013年5月
motiongallery(モーションギャラリー) 販売型 株式会社MotionGallery 2011年11月
クラウドクレジット 投資型 クラウドクレジット株式会社 2013年1月
シューティングスター(ShootingStar) 販売型 株式会社JGマーケティング 2012年10月
GREENGIRL(グリーンガール) 販売型 株式会社ワンモア 2011年6月
FAAVO(ファーボ) 販売型 株式会社サーチフィールド 2008年7月
kibidango(きびだんご) 販売型 きびだんご株式会社 2013年2月
ドリパス 販売型 TOHOシネマ 2012年7月
COUNTDOWN(カウントダウン) 販売型 アレックス株式会社 2010年10月
ウィシム 販売型 株式会社WESYM (ウィシム) 2011年5月
ムーンショット 販売型 株式会社Wicrep 2013年7月
みんなのファンド 投資型 株式会社ザイタス・パートナーズ  
zenmono(ゼンモノ) 販売型 株式会社enmono(エンモノ) 2009年11月
SportieFUND(スポーティー・ファンド) 販売型 株式会社スポーツITソリューション 2013年1月
ALLEZ!japan(アレ!ジャパン) 販売型 有限会社サイバービジョンコンサルティング 2013年3月
アスリートエール 販売型 一般社団法人アスリートエール 2012年11月
アニピポ 販売型 グーパ株式会社 2011年9月
CerevoDASH(セレボダッシュ) 販売型 株式会社Cerevo 2007年4月
東京カレンダーファンド 販売型 東京カレンダーファンド 2013年5月
ガジェットバンク 販売型 株式会社ボーンレックス  
ドリスタ!(DreamsStarter) 販売型 Awake株式会社 2013年4月
サステナクラウドファンディング 販売型 株式会社サステナ 2013年4月
Haps!(ハップス!) 販売型 株式会社タイトルメイク 2011年4月
タイムアウト東京 販売型 タイムアウト東京株式会社 2009年7月
Bridge Camp(ブリッジキャンプ) 販売型 株式会社GNEX 2013年3月
UN-STARTER(ユーエヌスターター) 販売型 株式会社UNコミュニケーション 2013年6月
MICROMECENAT(マイクロメセナ) 販売型 オフィス・ド・アッシュ Office de H 2011年7月
TalentBank(タレントバンク) 販売型 株式会社ウルトラマリン 2013年9月
ソニックスターター 販売型 株式会社ユナイテッドイノベーション 2012年4月

■ ソーシャルレンディング/クラウドファンディング市場全体の分析

■ ソーシャルレンディング/クラウドファンディング事業者比較

■ 貸付型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)市場比較

■ 投資型クラウドファンディング市場比較

■ 寄付型クラウドファンディング市場全体の分析




16:15│ソーシャルレンディング比較 | クラウドファンディング比較


【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

クラウドファンディングには貸付型、投資型、販売型のほかに完全にボランティア的な寄付型も結構なお金を集めております。ので、寄付型クラウドファンディングの内訳を調べてみました!※2015年6月13日に各クラウドファンディング事業者のWEBページから手動で集計したものになります。ので、ミスがあったりするかもしれませんが、ご了承ください。

まぁ、寄付型はほとんど「ジャストギビング」からのデータ抽出ですが、件数が凄い事になっております。少額だけれども、件数がすごい事から、合計すると結構な額になっておりますね。

寄付型クラウドファンディングの集計
タイプ 件数 累計出資額
被災者 2,512 863,815,833
地域応援 2,064 747,212,544
NPO 1,834 681,771,998
子供 1,928 270,785,066
医療 735 98,480,873
途上国 810 83,281,845
国際平和 482 73,806,610
芸術スポーツ 465 73,511,695
教育 804 69,263,933
社会環境 523 59,909,334
動物 283 53,092,003
障害介護 582 43,846,751
自然 282 23,369,391
人権 259 18,453,387
経済 185 16,464,772
資源エネルギー 117 11,941,576
その他 73 8,017,101
56 3,994,284
 
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■ ソーシャルレンディング/クラウドファンディング市場全体の分析

■ ソーシャルレンディング/クラウドファンディング事業者比較

■ 貸付型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)市場比較

■ 投資型クラウドファンディング市場比較

■ 寄付型クラウドファンディング市場全体の分析




15:53│ソーシャルレンディング比較 | クラウドファンディング比較


【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

貸付型クラウドファンディングの内訳の統計をとりましたが、次は投資型のクラウドファンディングについて、データを集計してみました。※2015年6月13日に集計

・・・ちなみに貸付型クラウドファンディングは投資型クラウドファンディングの一種だと考えられますが、今回は区別しております。投資型クラウドファンディングとは、投資家から匿名組合契約を締結してお金を集める手法で、お金を集める目的の事業内容について、匿名組合契約に記載されており、その事業内容が貸金事業の場合が貸付型クラウドファンディングという事になります。

貸付型のクラウドファンディングでは総額で400億円程度の出資金が集まっているのに対して、投資型だとその10%程度と40億円程度にとどまっておりますね。

それは、全体のクラウドファンディングの統計でも記載しましたが、単なる投資型の場合だと、出資先が事業に失敗した場合、お金が戻ってこない確率が高いのですが、融資型の場合だと、事業そのものが不動産等を担保にした貸付事業になっているので、なにかあっても、トリッパグレが少ない事からお金の集まり具合にも差がでております。

 
 
投資型クラウドファンディングの集計
タイプ 累計出資額
社会貢献 1,248,356,788
映像・映画 606,201,720
プロダクト 396,531,075
音楽 382,396,992
出版 220,653,532
スポーツ 214,333,942
アート 190,781,944
イベント 181,226,158
フード 176,491,846
医療・福祉 125,861,500
ウェブ・IT・テクノロジ 115,629,661
スタートアップ・ビジネス 82,862,927
ファッション 60,736,487
ゲーム 53,340,056
その他 36,782,577
テクノロジー 26,265,535
合計 4,118,452,740

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■ ソーシャルレンディング/クラウドファンディング市場全体の分析

■ ソーシャルレンディング/クラウドファンディング事業者比較

■ 貸付型クラウドファンディング(ソーシャルレンディング)市場比較

■ 投資型クラウドファンディング市場比較

■ 寄付型クラウドファンディング市場全体の分析




15:01│ソーシャルレンディング比較 | クラウドファンディング比較