2014年10月30日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

おひさしぶりです。

母が他界したり、脱サラしたりと、激動の2014年を送っており、ブログを書くのが久しぶりになってしまいましたが、
ソーシャルレンディング業界は2014年初頭とあまり状況は変わらない様子ですが・・・2社あらたに参入した事業者がいる模様。

Crowd Bank Crowdcredit

ただし、両社ともに合計の貸付額は10億円程度か未満で、まだまだ、これからでしょうか。

とはいえ、クラウドバンクは、2000年初頭の頃に、グリーンシートという未公開企業の株式の売買を行う市場の創設を狙っていた旧みどり証券が元になっており、かつ、ここを牛耳っている人が、SBI → AQUSH立ち上げ・運営 を経験した人で、実は一番、まとも?

ただし、そこで、ソーシャルレンディング日本国内の状況を久しぶりにチェックしてみました。ソーシャルレンディングの市場規模は250億円程度でしょうか。・・・Wikiでは、2010年には58億ドル程度の市場規模になると予想されております。

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★ 国内のソーシャルレンディング事業者の比較

事業者名

累計貸付額

残債

SBIソーシャルレンディング

4,426,400,000

2,239,671,818

maneo

19,344,240,000

5,737,050,000

AQUSH

1,395,742,548

-

※ 2014年10月下旬に各社のWEBより調査

日本国内のソーシャルレンディング事業者の状況は、さほどかわらず大手SBIと新進気鋭のVC2社。
その中でもっとも貸付の累計額が大きいのはmaneo社で約200億円の貸付を実行し、残債は57億円
次に多いのがSBIソーシャルレンディングで45億円程度の貸付で残債は22億円
AQUSHは残債が不明ではあるものの、貸付額は13億円程度。

★ 各ソーシャルレンディング事業者の貸付

1.SBIソーシャルレンディング

貸付種別

累計貸付額

残債

無担保個人向けローン

78,570,000

14,274,475

不動産担保ローン

2,397,060,000

1,540,850,000

オーダーメードローン

1,547,900,000

582,000,000

証券担保ローン

402,870,000

102,547,343

合計ローン

4,426,400,000

2,239,671,818

2.AQUSH

貸付種別

累計貸付額

無担保個人向けローン

869,020,000

不動産担保ローン

185,780,000

グローバルファンド

333,932,548

エネルギーファンド

7,010,000

合計ローン

1,395,742,548

3.maneo

貸付種別

累計貸付額

残債

その他事業性貸付

5,534,590,000

1,052,000,000

UBI貸付

4,359,790,000

443,530,000

事業者向け貸付

5,834,760,000

2,867,020,000

ダーウィン、金馬車貸付

670,800,000

170,000,000

投資会社E社向け貸付

397,000,000

397,000,000

不動産貸付

2,547,300,000

807,500,000

合計ローン

19,344,240,000

5,737,050,000

こう見ると、maneoの事業性貸付がダントツでボリュームが大きいのがわかります。

が、残債でみた場合には、SBIとの差は縮まります。maneo社のローンファンドは、早期に貸付た金額が返済されて、投資家に出資金が償還されており、資金が丁度、回転売買のようにグルグルまわっている事がわかりますね。

★ 各ソーシャルレンディング事業者のビジネスモデルの比較

サービス名

maneo

AQUSH

SBISL

CrowdBank

CrowdCredit

タイプ

投資貸付型

投資貸付型

投資貸付型

投資貸付型

投資貸付型

開始時期

2008年10月1日

2009年12月1日

2011年3月1日

2013年12月1日

2014年7月1日

実績

約200億円

2012年度のローン募集総額約29億円

累計44億円

累計応募金額11億1千万円

成約ローン総額約3千万円

募集金額

500万円~5,000万円

500万円~3億円

500万円~2億8,400万円

5百万円~1億円

15百万円~20百万円

参考運用利回り

5.0-8.0%

4.0-15.0%

3.5%(証券担保)
5.2%-6.5%(不動産)

5-7%

7.0-10.9%

出資者手数料

なし

なし

年1.5%(証券担保)
年2.2%(不動産)

年1.5%

案件による
(年0.6%の営業者報酬のケース有り)

調達者手数料

明記なし。
金利に含まれる。

年1.5%
実行時4%
2.1%~(不動産)

なし

案件毎に任意の料率で設定される

-

最低出資額

1万円

1千円
5万円の入金

1万円

1万円

50万円

運用期間

2ヶ月~3年

3ヶ月~3年

4ヶ月~2年

6ヵ月~2年

3~4年

運営企業名

maneo(株)

エクスチェンジコーポレーション

SBIソーシャルレンディング(株)

日本クラウド証券(株)

クラウドクレジット(株)

法人設立

2007年4月1日

2008年5月1日

2008年1月1日

1997年7月1日

2013年1月1日

資本金/純資産

80百万円/242百万円

99百万円/

10百万円/61百万円

110百万円/195百万円

不詳

出資者/株主構成

未詳

未詳

SBIグループ100%

クラウドバンクホールディングス株式会社

創業メンバー,VC等が出資

従業員数

7名

11名

11名

14名

7名

登録等

貸金業 / 第二種金融商品取引業者

貸金業 / 第二種金融商品取引業者

貸金業 / 第二種金融商品取引業者

貸金業 / 第一・二種金融商品取引業者

適格機関投資家等特例業務届出




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