SBIソーシャルレンディングの運用実績



2016年01月12日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングの2015年12月時点での運用実績をログインして調査してみました!

ローンファンドタイプ 出資金額合計 返済金額
証券担保LF 599,190,000 462,815,251
不動産担保LF 6,217,220,000 3,725,910,000
オーダーメード型LF 2,610,900,000 1,468,900,000
無担保個人融資型LF 78,570,000 62,497,536
合計 9,505,880,000 5,720,122,787
 

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17:05│


2015年02月12日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングに投資をするならば、運営会社自体の信用力を鑑みて、最有力候補となるであろうSBIグループが提供するSBIソーシャルレンディングでしょう。

※ ソーシャルレンディングとは、お金を投資したい人と借りたい人をインターネット上でマッチングするサービスで、米国・英国で生まれました。2014年12月には米国でレンディングクラブ社が株式上場を果たして、時価総額は1兆円以上となっております。日本でもSBIを筆頭として数社かサービスを行っており、年間のマッチング額は数十億円に達しており(米国では数千億円!)ます。

ソーシャルレンディングとは?

そのSBIソーシャルレンディングが提供している各ファンドの実際の運用実績について検証していきます。

SBIソーシャルレンディングが提供しているファンドは大きくわけて、下記の3種類となります。

  1. 不動産を担保に融資する貸付事業に出資するファンド

    SBISLコーポラティブハウスローンファンド 2011年8月から運用開始
    運用利回り 4%~6% 運用総額 10億4,970万円 償還総額 8億1,870万円

    SBISL不動産バイヤーズローンファンド 2013年9月から運用開始
    運用利回り 3.5%~4% 運用総額 4億7,620万円 償還総額 1億8,620万円

  2. SBI証券に株券を保有する人へ株券を担保に融資する貸付事業に出資するファンド

    SBISL証券担保ローンファンド  2012年1月から運用開始
    運用利回り 2% 運用総額 4億3,162万円 償還済額 3億2,878万円

この3種類のファンドでは運用開始以降、焦げ付きが発生した事はなく、たとえ焦げ付きが発生したとしても、不動産や株券を担保としている事から相当に安全性が高いファンドといえるでしょう。

ただ、過去にはSBIフリーローンファンド等の、無担保で法人や個人に融資する貸付事業に投資するファンドもありましたが、個人向けの融資事業で返済に遅延等が発生した事から、取扱いを中止してしまいました。

しかし、投資家保護を第一に考えて取扱いを中止した事を鑑みれば、目先の利益にとらわれる訳ではなく、あくまで投資家保護を優先した訳であり、信頼に値する処置であったといえます。

そこらへんがSBI証券や住信SBIネット銀行を傘下にもつSBIグループの強みであり、信頼に値する所以だと考えます。

もし、ソーシャルレンディングに投資をしたいと考えるならば、SBIソーシャルレンディング以外に選択肢はないと断言できるでしょう。

 




06:39│


2013年05月28日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

現在、口座開設だけで1000円をプレゼント(しかも入金や取引を行う必要なし!もちろん年会費等は全くの無料)する太っ腹なキャンペーンを開催しているSBIソーシャルレンディングですが、実際の運用成績はどうなっているのか、私のIDでログインして確認してみました。

※ ソーシャルレンディングとは?

ソーシャルレンディングとは、お金を投資したい人と借りたい人をインターネット上でマッチングするサービスで、米国・英国で生まれました。日本でもSBIを筆頭として何社かサービスを行っており、年間のマッチング額は数十億円に達しており(米国では数千億円!)今後、急速に市場が立ち上がっている業界です。

詳細はソーシャルレンディングとは?をご参照ください。


SBIソーシャルレンディングの運用実績 2013年5月


SBIソーシャルレンディングでは、現在、扱っているファンドとして、SBISL株券担保ローンファンド、SBISL不動産担保ローン事業者ファンド、SBISLコーポラティブハウスローンファンドの3種類があります。

もともとはSBISLフリーローン・借換ローンファンドも扱っておりましたが、現在は募集をストップしております。

簡単に各商品の説明をすると・・・

SBISL証券担保ローンファンド


SBISL証券担保ローンファンドはSBIソーシャルレンディング社がSBI証券に株をもっている顧客に対して、株を担保にお金を貸す事業に出資するファンドになります。貸付の金利は3.5%でSBIソーシャルレンディング社が1.5%の手数料を差っぴいて、投資家への配当利回りは2%を予定している模様です。

実際の運用実績を見てみると、



実際に融資した金額は約2億円で、遅延しているファンドは下記のとおりありませんね。

SBIソーシャルレンディング_運用実績05_28
 ※ クリックすると拡大します。

きっちり利回り2%で運用されている模様です。やはり、株をもっている顧客への融資といった点では、フリーローン等の無担保での貸付に比べて安全度は高いのでしょう。

SBISL不動産担保ローン事業者ファンド


次に、SBISL不動産担保ローン事業者ファンドについて、見てみましょう。このファンドはSBIソーシャルレンディング社が不動産を担保に融資を行っている貸金業者に対して貸付を行う事業に出資するファンドになります。ちなみに貸付の金利は5.5%、SBIソーシャルレンディング社の手数料が2.5%で、投資家への配当は3%を予定している模様です。

同じく実際の運用成績を見てみると、

SBIソーシャルレンディング_運用実績05_28b
 ※ クリックすると拡大します。

約3.8億円の融資が実行された模様ですね。3.8億円に対して遅延しているファンドは0の模様です。こちらもキッチリ3%の配当が投資家に支払われている模様です。

SBISLコーポラティブハウスローンファンド


最後にSBIソーシャルレンディングで最も人気が高いSBISLコーポラティブハウスローンファンドについて運用成績を含めてチェックしていきます。SBISLコーポラティブハウスローンファンドは、SBIソーシャルレンディング社が、コーポラティブハウスを建設する人たちに対して、建設する土地を担保に建設資金を貸し付ける事業に出資するファンドになります。

コーポラティブハウスは、普通のマンションとはちがって、各々、オーダーメードで部屋の内装などを決める事ができ、かつ、入居者がみなお互いに建設組合をつくって、入居者全員で1つの住居錬を作っている所に特徴があります。なので、建設組合に対しての融資となる事から、手続きが煩雑となり銀行では中々面倒くさがって融資をうけてくれないのが実情です。だからこそソーシャルレンディング事業者からの融資をうけているのだと思います。

なお、コーポラティブハウスが竣工した後は、各入居者で通常の銀行からの住宅ローンに切り替える事ができるので、SBIソーシャルレンディング社から借り入れた資金は銀行からの住宅ローンで完済する事となりますので、ローンとしての安全度は高いといえます。
※ SBIソーシャルレンディング社ではすでに住宅ローンの予備審査が通過した入居者に対してのみ当該融資を行っている模様です。

では、実際の運用成績を見てみましょう。

SBIソーシャルレンディング_運用実績05_28c
 ※ クリックすると拡大します。

合計で7億円以上の融資が行われておりますね。こちらも遅延は0件です。貸付金利は6%から8%程度、SBIソーシャルレンディングが2%の手数料をとっているので、投資家への配当は4%から6%程度となっております。

現在SBIソーシャルレンディングでは投資家登録だけで1000円をプレゼントするキャンペーンを実施している模様です。今月一杯のキャンペーンですので登録した方が絶対いいです!




12:16│


2013年01月07日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングが2013年1月4日に運用予定表を更新しましたね。

サービス開始後の累計のファンド運用額は10億円に迫りつつあり、やっと順調に滑り出しそうな気配です。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~証券担保ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04a


現在、累計のファンド運用額は約1.4億円。

SBISL証券担保ローンファンドはSBIソーシャルレンディング社がサービスを開始した以降、デフォルトもなく順調に残高が積みあがっておりますね。

※ SBISL証券担保ローンファンドとはSBI証券がSBI証券で株を売買するお客様へ、株券を担保にお金を融資する事業に投資するファンドです。株券が担保にはいっており、万が一、投資家がデフォルトしても株券が担保に入っているので安心です!なお、担保となる株券の時価額が一定の割合を下回った場合には強制売価する事で、出資金の安全を確保しております。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~オーダーメード型ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04b


SBIソーシャルレンディング社が扱うファンドの中でも一番人気となっているファンドです。こちらも、累計のファンド運用額が約6.5億円と、ファンドのデフォルトもなく順調です。

※ コーポラティブハウスローンファンドとは、数人が組合をつくって共同住宅を建設する際の建設資金に、不動産を担保に貸付を行う事業に投資するファンドとなります(一部例外あり。詳細はコチラより。)。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~無担保ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04c


また、無担保ローンファンドはファンドの募集をストップしている事から、ファンドの累計運用額は約7,800万円から変化ありません。

※ 無担保ローンファンドとは、SBISL社が行う消費者金融ビジネスに投資を行うファンドとなります。現在、市場環境の悪化等の理由からファンドの募集をSTOPしている模様です。

なお、SBIソーシャルレンディング社では現在、1%をキャッシュバックするキャンペーンを実施しております。

詳細はコチラから。


11:44│


2012年12月14日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングでは投資家登録を行うと下記のような画面から、過去のファンドの運用実績をみる事ができます。

■ SBISL証券担保ローンファンドの運用状況

SBIソーシャルレンディング


■ SBISL無担保ローンファンドの運用状況

SBIソーシャルレンディング


■ SBISLオーダーメード型ローンファンドの運用状況

SBIソーシャルレンディング


そして、上記の結果をエクセルにまとめたのが下図となります。

SBIソーシャルレンディング平均運用利回りは4%を超える値となっております!

合計 821,300,000 4.09%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド3号2011年12月1号 181,700,000 4.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド6号2012年11月1号 163,000,000 4.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド1号2011年8月1号 70,000,000 5.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド4号2012年6月1号 57,000,000 4.40%
SBISL不動産担保ローン事業者ファンド2012年9月第1号 55,280,000 3.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド2号2011年11月1号 46,000,000 4.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド5号2012年7月1号 18,000,000 5.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年1月第1号 12,700,000 2.00%
SBISLビジネスローンファンド2011年9月1号 11,000,000 4.00%
SBISLビジネスローンファンド2号2012年1月1号 11,000,000 6.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年5月第2号 10,000,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年9月第3号 9,020,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年9月第2号 8,400,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第2号 7,740,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第1号 6,870,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第3号 6,110,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2012年2月第2号 6,050,000 6.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第2号 5,810,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第4号 5,350,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第3号 4,980,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第1号 4,900,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年3月第2号 4,580,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第2号 4,480,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年4月第4号 4,450,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第3号 4,140,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年6月第1号 4,110,000 6.85%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第5号 4,050,000 7.72%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第2号 4,000,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第3号 3,930,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年5月第3号 3,810,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年8月第4号 3,750,000 8.04%
SBISL借換ローンファンド3年2011年5月第2号 3,540,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第3号 3,500,000 8.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第1号 3,300,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第1号 3,170,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年7月第4号 3,000,000 6.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年4月第2号 2,960,000 7.19%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第4号 2,810,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2012年1月第5号 2,800,000 6.43%
SBISLフリーローンファンド3年2011年5月1号 2,640,000 7.76%
SBISLフリーローンファンド3年2011年4月2号 2,580,000 7.27%
SBISL借換ローンファンド3年2011年6月第2号 2,530,000 7.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年3月第3号 2,250,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年3月1号 2,200,000 6.43%
SBISL借換ローンファンド3年2011年9月第1号 2,200,000 7.42%
SBISLフリーローンファンド3年2011年10月第3号 2,070,000 6.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第2号 2,000,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年6月2号 1,920,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年8月第3号 1,900,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド3年2012年6月第4号 1,800,000 10.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年6月第1号 1,700,000 7.50%
SBISL借換ローンファンド3年2012年2月第4号 1,630,000 6.50%
SBISLフリーローンファンド3年2012年4月第4号 1,630,000 7.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年9月第1号 1,600,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2012年7月第3号 1,400,000 7.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第3号 1,390,000 8.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年9月第3号 1,320,000 6.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第4号 1,290,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年5月第1号 1,290,000 6.00%
SBISLフリーローンファンド3年2012年3月第4号 1,200,000 8.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第5号 1,090,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年4月第2号 1,000,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年5月2号 1,000,000 8.25%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第4号 1,000,000 6.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年8月第3号 1,000,000 7.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第1号 920,000 10.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年10月第2号 910,000 6.50%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第2号 900,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年10月第2号 900,000 12.50%
SBISL借換ローンファンド3年2012年4月第4号 900,000 6.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第5号 850,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年10月第5号 830,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年10月第1号 650,000 5.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年4月第1号 620,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年4月2号 600,000 6.58%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第4号 500,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年3月1号 500,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年12月第2号 300,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年7月第1号 200,000 6.75%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第1号 200,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年8月第4号 200,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年9月第4号 200,000 6.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年3月第1号 100,000 6.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年6月2号 100,000 5.00%


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