口コミ



2016年02月03日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングとは、投資家とお金を借りたい個人をインターネット上でマッチングするサービス。

米国で先行し、日本でも規制緩和から人気を博しているクラウドファンディングの一つの形態。
※ オンライン上での未上場株の売買が、クラウドファンディング事業者に限ってOKされる予定。

大手ネット金融グループであるSBIが参入した事等からも拡大が想定される新しい金融市場です。

ソーシャルレンディング比較


日本国内において主なソーシャルレンディング事業者は下記の3社。SBIソーシャルレンディングお金を借りたい側のWEB画面はこちら)、AQUSHを運営するエクスチェンジコーポレーション、maneoの社を比較した図を作成しました。

なお、14年に入りクラウドバンク(元みどり証券。2000年初頭の頃にリーンシートという未上場株の売買を行う市場をOKする規制緩和があった事から、それを狙って設立された証券会社)が新たに参入。ここのCEOは元AQUSHの副社長。

ソーシャルレンディング比較表 SBIソーシャルレンディング・AQUSH・マネオ
会社orサービス名 SBIソーシャルレンディング AQUSH マネオ
ファンドの概要 SBIソーシャルレンディング社が行う貸付事業(※1)に出資するファンド(※2)
※1 主に不動産や株式を担保に融資する貸付事業
※2 ファンドへの出資形態は匿名組合契約で、SBIソーシャルレンディング社が匿名組合の営業者となる。
SBIソーシャルレンディングと同様に、貸付事業に匿名組合出資を行うファンド。貸付事業の概要に、米国最大手ソーシャルレンディング社の借手希望ユーザーへ貸し付ける事業や、風力発電エネルギー等への融資など。 SBIソーシャルレンディング、AQUSHと同様に不動産を担保に融資する貸付事業に匿名組合出資を行うファンドがメイン
ほか、マネオの親会社となるUBIが連帯保証人のような形で債務の弁済を保証したうえで事業資金として融資を行うファンド等がある。
ファンド予定利回

証券担保ローン 2%
不動産担保ローン 3-5%
オーダーメード3.5-6%

グローバル 6.5%
不動産担保ローン 4%
無担保ローン 4-15%

不動産買取資金ローン 6%
事業性資金支援ローン 7%
運転資金支援ローン 10%
など

ファンド運用期間 1年 3年など 3年など
累計出資額 約44億円 約14億円 約200億円
最低出資額 1万円 1万円(入金5万円以上) 1万円
資本金 約6,000万円 約1億円 合わせて約3億円
株主 SBI 未公開 未公開
サービス開始 2011年3月1日 2009年12月1日 2008年10月1日
従業員数 11名 11名 7名
その他 今なら登録だけで現金1,000円をプレゼント中 - -

SBIソーシャルレンディング評判口コミ




15:55│


2015年02月10日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

ソーシャルレンディング業界は2011年5月現在、3社が日本で
サービスを行っています。

ソーシャルレンディングとは簡単に説明すれば、ヤフーオークション
のマネー版といえるでしょう。

AさんがBさんにお金をソーシャルレンディング業者を通じて貸し付けて利息
をもらうといったサービスです。

日本では銀行に預けても0.3%前後と超低金利である事や、外債で10%近い
利回りがあるとしても、為替リスクを伴う事を考えれば、日本の消費者の
信用リスクに投資をして、10%近い利回りを得る事ができる新型の金融商品です!

日本ではSBIソーシャルレンディング、マネオ、AQUSHの3社がサービス
を提供しております。

やはり、会社の信用力から考えても、資金を預けるにたる会社はSBIだけな
ような気がします。また、長期にわたって借り手から回収をしてもらえる信頼性
が一番高い会社もSBIではないでしょうか?

そういった意味ではマネオやAQUSHは独立系の資本で、孤軍奮闘では
ありますが、よくやっているとはいえます。でも、やはり、倒産のリスクは
SBIよりかは高いでしょう。

またSBIソーシャルレンディングでは、まとまった個人に分散して投資家の
お金を貸し付ける事で、借り手が破産した時などのリスクを分散している事が
最大のメリットでしょう。

米国でも結局は投資家は1件1件案件を見て、個人に貸付る方法はそれほどは
やっておらず、SBIソーシャルレンディングとにたような仕組みをとっている
レンディングクラブがはやっております。1件1件見る形式のプロスパー社は
自動入札ツールを導入しました。

SBIソーシャルレンディングで現在募集を行っている投資商品は、

SBIソーシャルレンディング評判0529


と、借り換えローンと、フリーローンに投資を行うファンドで合計3つ。

SBIソーシャルレンディング評判05290601v


また、SBIローンファンドへの投資のポイントをまとめたのが上図です。
最低投資額1万円から、また、ファンドの分配は毎月ある所が最大の
ポイントです。

また、サービス開始後のファンド運用状況は下図の通りで、やっと貸付
がはじまった模様です。

SBIソーシャルレンディング評判05290601va


なお、現在の全ファンドの状況は、

SBIソーシャルレンディング評判05290601vaa


SBIソーシャルレンディング評判05290601vaa


といった感じです。

予測ですが、SBIは唯一、過去に専業のインターネット消費者金融であるイコールクレジットを運営した経験があり、その経験を最大限つかうはずです。また、投資家はSBI証券に保有する顧客から誘導すれば、大金が集まる可能性があります。

どちらにても、今後、目が話せないのがSBIソーシャルレンディングですね!


15:00│


2013年01月07日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングが2013年1月4日に運用予定表を更新しましたね。

サービス開始後の累計のファンド運用額は10億円に迫りつつあり、やっと順調に滑り出しそうな気配です。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~証券担保ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04a


現在、累計のファンド運用額は約1.4億円。

SBISL証券担保ローンファンドはSBIソーシャルレンディング社がサービスを開始した以降、デフォルトもなく順調に残高が積みあがっておりますね。

※ SBISL証券担保ローンファンドとはSBI証券がSBI証券で株を売買するお客様へ、株券を担保にお金を融資する事業に投資するファンドです。株券が担保にはいっており、万が一、投資家がデフォルトしても株券が担保に入っているので安心です!なお、担保となる株券の時価額が一定の割合を下回った場合には強制売価する事で、出資金の安全を確保しております。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~オーダーメード型ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04b


SBIソーシャルレンディング社が扱うファンドの中でも一番人気となっているファンドです。こちらも、累計のファンド運用額が約6.5億円と、ファンドのデフォルトもなく順調です。

※ コーポラティブハウスローンファンドとは、数人が組合をつくって共同住宅を建設する際の建設資金に、不動産を担保に貸付を行う事業に投資するファンドとなります(一部例外あり。詳細はコチラより。)。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~無担保ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04c


また、無担保ローンファンドはファンドの募集をストップしている事から、ファンドの累計運用額は約7,800万円から変化ありません。

※ 無担保ローンファンドとは、SBISL社が行う消費者金融ビジネスに投資を行うファンドとなります。現在、市場環境の悪化等の理由からファンドの募集をSTOPしている模様です。

なお、SBIソーシャルレンディング社では現在、1%をキャッシュバックするキャンペーンを実施しております。

詳細はコチラから。


11:44│


2011年07月29日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

今現在、SBIソーシャルレンディングで募集中のファンドは
下記の3つのファンドとなります。

SBIソーシャルレンディング募集中ファンド729

借り換えローンファンド3年、フリーローン3年と2年の3種類です。
また、これに加えて8月1日0時より募集開始の新しいファンドも発表。

SBISLソーシャルレンディングの新商品

不動産担保付で年利5%。投資を希望する方はコチラから。

また、7月26日にSBIソーシャルレンディングの最新のファンド運用状況が
UPDATEされました。

各ファンドからの貸付金利
ファンドNO 貸付額(万円) 投資家利回 借手表面利回
4 10 6.50% 8.00%
5 220 6.43% 7.93%
6 50 7.00% 8.50%
10 296 7.19% 8.69%
11 60 6.58% 8.08%
12 258 7.27% 8.77%
13 129 6.00% 7.50%
15 264 7.76% 9.26%
16 354 7.50% 9.00%
18 100 8.25% 9.75%
19 411 6.85% 8.35%
21 170 7.50% 9.00%
22 253 7.50% 9.00%
23 10 5.00% 6.50%
24 192 7.00% 8.50%
25 96 10.00% 11.50%
26 20 6.75% 8.25%
27 20 7.00% 8.50%
28 90 7.50% 9.00%
29 80 6.00% 7.50%
30 200 7.50% 9.00%
合計貸付額 3,283 合計利息 287
平均金利 8.75%    

SBIソーシャルレンディングファンド状況729a

5%から10%程度の貸付となっている模様です。
投資家・借手にとって、今の所、非常によい結果です。




14:05│


2011年07月21日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングのファンドの運用状況が本日(2011年7月21日時点)
更新された模様です。

詳細は下図を見ていただければわかりますが、投資家・借手共に7~10%
程度でお金の貸し借りが進んでいる模様です。

普通、消費者金融に10万円や20万円を借りた場合、金利はほぼ上限金利
一杯の18%から15%(借入額による)程度となる事がほとんどですが、
SBIソーシャルレンディングの場合は、初回の貸付より表面金利で、
7~10%程度とかなり低い金利でお金を借りる事が出来ます

各ファンドからの貸付金利
ファンドNO 貸付額(万円) 投資家利回 借手表面利回
4 10 6.50% 8.00%
5 220 6.43% 7.93%
6 50 7.00% 8.50%
10 296 7.19% 8.69%
11 60 6.58% 8.08%
12 258 7.27% 8.77%
13 129 6.00% 7.50%
15 264 7.76% 9.26%
16 354 7.50% 9.00%
18 100 8.25% 9.75%
19 411 6.85% 8.37%
21 170 7.50% 9.00%
22 253 7.50% 9.00%
23 10 5.00% 6.50%
24 192 7.00% 8.50%
25 203 8.16% 9.66%
26 20 6.75% 8.25%
27 20 7.00% 8.50%
合計貸付額 3,020 合計利息 264
平均金利 8.74%    

 ⇒ SBIソーシャルレンディングの評判・口コミ
 ⇒ SBIソーシャルレンディングでの借り入れの様子

↓実際のSBIソーシャルレンディングの画面のキャプチャは↓
SBIソーシャルレンディング実際の運用利回り110721




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