運用実績



2016年01月12日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングの2015年12月時点での運用実績をログインして調査してみました!

ローンファンドタイプ 出資金額合計 返済金額
証券担保LF 599,190,000 462,815,251
不動産担保LF 6,217,220,000 3,725,910,000
オーダーメード型LF 2,610,900,000 1,468,900,000
無担保個人融資型LF 78,570,000 62,497,536
合計 9,505,880,000 5,720,122,787
 

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17:05│


2015年02月12日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングに投資をするならば、運営会社自体の信用力を鑑みて、最有力候補となるであろうSBIグループが提供するSBIソーシャルレンディングでしょう。

※ ソーシャルレンディングとは、お金を投資したい人と借りたい人をインターネット上でマッチングするサービスで、米国・英国で生まれました。2014年12月には米国でレンディングクラブ社が株式上場を果たして、時価総額は1兆円以上となっております。日本でもSBIを筆頭として数社かサービスを行っており、年間のマッチング額は数十億円に達しており(米国では数千億円!)ます。

ソーシャルレンディングとは?

そのSBIソーシャルレンディングが提供している各ファンドの実際の運用実績について検証していきます。

SBIソーシャルレンディングが提供しているファンドは大きくわけて、下記の3種類となります。

  1. 不動産を担保に融資する貸付事業に出資するファンド

    SBISLコーポラティブハウスローンファンド 2011年8月から運用開始
    運用利回り 4%~6% 運用総額 10億4,970万円 償還総額 8億1,870万円

    SBISL不動産バイヤーズローンファンド 2013年9月から運用開始
    運用利回り 3.5%~4% 運用総額 4億7,620万円 償還総額 1億8,620万円

  2. SBI証券に株券を保有する人へ株券を担保に融資する貸付事業に出資するファンド

    SBISL証券担保ローンファンド  2012年1月から運用開始
    運用利回り 2% 運用総額 4億3,162万円 償還済額 3億2,878万円

この3種類のファンドでは運用開始以降、焦げ付きが発生した事はなく、たとえ焦げ付きが発生したとしても、不動産や株券を担保としている事から相当に安全性が高いファンドといえるでしょう。

ただ、過去にはSBIフリーローンファンド等の、無担保で法人や個人に融資する貸付事業に投資するファンドもありましたが、個人向けの融資事業で返済に遅延等が発生した事から、取扱いを中止してしまいました。

しかし、投資家保護を第一に考えて取扱いを中止した事を鑑みれば、目先の利益にとらわれる訳ではなく、あくまで投資家保護を優先した訳であり、信頼に値する処置であったといえます。

そこらへんがSBI証券や住信SBIネット銀行を傘下にもつSBIグループの強みであり、信頼に値する所以だと考えます。

もし、ソーシャルレンディングに投資をしたいと考えるならば、SBIソーシャルレンディング以外に選択肢はないと断言できるでしょう。

 




06:39│


2013年08月21日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

みなさんはもう知っていますか?

インターネットを徹底的に取入れる事で金融業界に大革命がおきている事を。
ついに個人と個人がネットを通じてお金を出資しあう時代が到来したのです。

■■■ ソーシャルレンディングとは? ■■■■■■■■■■■■■■■■■■

ソーシャルレンディングは海外で急激に拡大している
新型の金融サービスで、ヤフーオークーションのように
個人と個人の需要をマッチングするサービスです。

ソーシャルレンディングとは
ヤフオクと違うのは、流通するのがお金という点です。

たとえばAさんが脱サラしパソコン教室をひらくとします。
定期的な収入がない事から手元の資金はとっておきたい。
かといって銀行から借り入れするほどの担保も信用もない。

こんな場合にソーシャルレンディングは威力を発揮します。
ネット上でパソコン教室を開くので年利7%で1年間
100万円を貸してくださいと募集を行えばよいのです。

既にアメリカ、英国では上場ま間近となっているソーシャル
レンディング。詳細な説明は、日本でソーシャルレンディング
のサービスを提供しているAQUSHの説明動画でわかり易い。



■■■ 各社の特徴を比較 ■■■■■■■■■■■■■■■■■■

日本ではSBIソーシャルレンディング、AQUSH、マネオの3社が
ソーシャルレンディングのサービスを提供しております。

3社三様、それぞれ特色がありますので、比較表を作成しました。

会社名 SBIソーシャルレンディング maneo AQUSH
融資額累計 9億円 65.1億円 5億円(推定)
平均予定運用利率 3.98% 6~8% 7.90%
リスクリターンプロファイル ローリスクミドリリターン ミドルリスクミドルリターン ハイリスクハイリターン
ファンドの特徴 不動産もしくは株券を担保として融資 主に事業者向けローン 個人への無担保ローン
不動産を担保に融資を行う事業者へ融資 一部不動産担保あり 直近で不動産担保融資のファンドを開始
出資額の1%をキャッシュバックするキャンペーンを実施中 早期償還されるファンドが多い 自分の信用情報を販売してくっる
サービス提供会社の特徴 住信SBIネット銀行で有名なSBIグループ モンゴル投資や不動産関連ビジネスを手がけるUBIグループ 元ゴールドマンサックス社員と元SBI社員が立ち上げた絵浮く素チェンジコーポレーション社
自社の資本金 2.3億円 3.4億円 3.2億円
親会社の資本金 816億円 10億円 3.2億円
WEBpage
SBIソーシャルレンディング
マネオ
AQUSH

上記からすると、ベンチャー企業という事もあり、SBI以外は
本気で投資するには事業対の信用力がなさすぎる気がします。

なので、数千万円等の多額の資金を出資するのであればSBI。
目先の利息を拾いに行くのであればAQUSHといった所でしょう。

■■■ 各社の実績の詳細を比較 ■■■■■■■■■■■■■■■■■■

3社のファンド運用額の累計を各社のWEBからキャプチャし比較
してみました。

■ SBIソーシャルレンディング ■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■

SBIソーシャルレンディングでは募集しているファンドを下記にまとめました。

ファンド種別 融資案件数(累計) 融資額 平均融資利率 平均予定運用利率
不動産事業者ローン 8 117,260,000 5.50% 3.00%
無担保ローン 66 78570000 8.79% 7.29%
コーポラティブ/ビジネスローン 11 578,700,000 6.23% 4.23%
SBISEC 102 146870000 3.50% 2.00%
合計 187 921400000 5.92% 3.98%

↓この図を集計した結果(WEBより投資家登録すると閲覧できます) SBIソーシャルレンディングの実績

SBIソーシャルレンディングの実績2

■ マネオ ■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■

ソーシャルレンディングとは

マネオは合計で65億円の融資額累計となります。

■ AQUSH ■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■

合計出資額 55,827,092円
合計貸付前額 10,197,092円
合計貸付額 45,630,000円
 合計貸付手続中 31,900,000円
 合計貸付済 13,730,000円
ファンド全体の貸付率 81.73%

AQUSHの実績

AQUSHでは今月の貸付累計額は約4,000万円。また、サービス開始から
約37ヶ月たつ事から、

37ヶ月 x 約4,000万円   x 補正項(もちろん推定。三角形の形で右肩あがりに増加を推定)35%  ≒ 5億円

程度の融資額と推定

SBIソーシャルレンディング_キャッシュバック_a



13:28│


2013年04月09日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

2013年もホワイトデーを過ぎて15日となりました。
しばらく、ソーシャルレンディング3社(SBI、maneo、AQUSH)の運用実績について比較していなかったので、各社の最新の運用状況をチェックし比較してみました。

ソーシャルレンディングとは何ぞや?という方はコチラをどうぞ。

いまだ、事業性融資ファンドでは各ソーシャルレンディング事業者でデフォルトはおこっていないようです。

■ SBIソーシャルレンデイングの運用実績について


SBIソーシャルレンディングでは主に下記に示す3種類のソーシャルレンディングファンドを扱っております。


  • SBI証券担保ローンファンド

  • SBISLコーポラティブハウス型ローンファンド

  • SBISL不動産事業者ローンファンド

  • SBISL無担保ローンファンド(すでに募集を停止)



各商品の説明はコチラ

各々のファンド運用額とデフォルト率をチェックしていきましょう。

▼ SBISL証券担保ローンファンドの運用実績


SBIソーシャルレンディングの運用実績_03_15

現在の融資実行額は2億円弱となっております。また、現在の遅延状況も発生していない模様です。
なお、当該ファンドの想定運用利回りは2%となっており、株券が担保に入った融資である事を鑑みれば、かなり美味しい投資といえるでしょう。
※各ファンド個別の運用実績はSBIソーシャルレンディングに投資家として登録を行えば誰も閲覧可能です。

▼ SBISLコーポラ・不動産事業者ローンファンドの運用実績


SBIソーシャルレンディングの運用実績_03_15b

不動産事業者ローンファンドとコーポラティブハウス型ローンファンドは、SBISLオーダーメード型ローンファンドとして扱われております。個別のファンドのパフォーマンスを知りたい場合には、コチラより投資家登録を行えば確認可能となっております。
早速ですが、運用実績を確認していくと、現在の融資実行額は類型で8億円超。こちらもデフォルトなどはでておらず、土地が担保になる融資もあり、安全性が比較的高いファンドといえるでしょう。
予想運用利回りは5%から6%のものもあり、SBIソーシャルレンディングでは一番人気の商品となっております。
商品募集開始からすぐに売り切れとなる場合もあり、狙っている方はあらかじめ投資家として登録をしておくべきです。

▼ SBISL無担保ローンファンドの運用実績


SBIソーシャルレンディングの運用実績_03_15c

SBISL無担保ローンファンドはアイフル等と同様に個人向けに無担保でお金を貸し付けるファンドです。が、さすがにこの不況からか、遅延するファンドがあり、もう取り扱いをやめてしまいました。国内ではAQUSHのみ取り扱っているファンドとなります。
一応、運用実績について確認しておくと、8,000万円程度の融資をおこない、1,000万円超が遅延している模様です。
このファンドも投資家登録を行えば各ファンドの運用実績を確認することができます。中には金利が10%を超えるものもあり、非常に残念なファンドです。融資額が増加すれば遅延する率は下がっていくものなので、再開してもらいたいファンドであります。

SBIソーシャルレンディングでは上記合計で約10億円程度の累計融資額となっており、今後はコーポラティブハウス型ローンファンドのような担保付融資へのファンドを募集していく戦略のようです。

なお、現在最大1.5%のスプリングキャッシュバックキャンペーンを実施しており、投資を考えている方は今がチャンスといえるでしょう。

▼ maneoの運用実績


maneo社の累計融資額は70億円を突破しており、国内NO1のソーシャルレンデイング事業者となっております。
ただ気になる点は融資額が順調に伸びている割にはユーザー数があまり伸びていない点です。

maneoの運用実績


ただ、そうはいっても、maneoの運用実績はかなり優秀で70億円もの融資額を積み上げたにもかかわらず、事業性ローンではデフォルトが0である点です。

maneoの運用実績b


▼ AQUSHの運用実績


最後に国内で唯一、無担保ローン型のソーシャルレンディングを手がけているAQUSHの運用実績です。

AQUSHの運用実績


AQUSHの運用実績b


AQUSHでは融資額を公開しておらず”融資申込額”を公開しております。融資申込額が32億円。
また、個人向の無担保での貸付であるにもかかわらず、デフォルトした融資はほとんどない状況です。

・・・これはソーシャルレンデイング特有の問題で、通常の貸金業者であれば、返済遅延が発生し数ヶ月程度で債権回収機構(サービサー)に売却してしまうので、デフォルトが確定するのですが、ソーシャルレンディングの場合は、裏に投資家がおり、サービサーに二束三文で売却されるよりかは債権を保有しつづけて、あくまでも取り立てを行うというスタンスが起因しているとおもいます。

なので、デフォルト率は低くても遅延している率は結構高いのもかもしれません。

また、融資申込額にSBIソーシャルレンディング社が過去に公開していた無担保ローン型の融資実行率4.6%を乗じた推定融資実行額は約15億円。もちろん、SBIより厳しい審査を行っていると想定すると、10億円から5億円程度の融資実行額ではないでしょうか?

SBIソーシャルレンディング



18:24│


2013年03月01日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

おひさしぶりです。久しぶりのブログ更新となります。

2013年に入ってからは、各ソーシャルレンディング事業者の動きが鈍化しており、春まで何もおきないかと思っておりましたが、相変わらずSBIソーシャルレンディング社では、新規登録者向けにキャッシュバックキャンペーンをおこなっている模様です。

SBIソーシャルレンディング評判20130301


SBIもソーシャルレンディング事業を開始してから、大分たちますが、キャッシュバックキャンペーンだけはずっと継続してもらいたいものです。

SBIソーシャルレンディングの最新の運用実績をチェックしておきましょう。

※ SBIソーシャルレンディングが扱うソーシャルレンディングファンドは下記の3種類に分類されます。

▼ SBISL証券担保ローンファンド

ファンドの概略:
 SBIソーシャルレンディング社が株式を担保に融資をおこなう貸金事業に投資するファンド 

予定運用利回り:
 年利2%

ファンドの募集状況:
 常時投資資金を募集しております。

▼ SBISL無担保ローンファンド

ファンドの募集状況:
 SBIソーシャルレンディング社が一般個人を相手に無担保でおこなう貸金事業に投資するファンド

予定運用利回り:
 予定運用利回はファンド毎で異なります。

ファンドの募集状況:
 現在、募集を終了しておりおます。

▼ SBISLオーダーメード型ローンファンド

ファンドの募集状況:
 特定の目的の資金受領に対して、SBIソーシャルレンディング社が個別に審査を行い貸し付ける事業に投資するファンド

過去に募集をおこなったファンドは下記のようなものがあります。

コーポラティブハウス型ローンファンド
 複数の人が集まって組合をつくり、マンションを建てる。下記が特徴。
 ・建設組合への融資となり、組合員同士で連帯保証をする事で安全性を高めている点。
 ・不動産とマンションが担保に入る点。
 ・利回りは不動産担保付にしては4%や5%とかなり高利。


不動産事業者ローンファンド
 不動産を担保に融資事業をおこなっている事業者への融資。
 ・これは通常に不動産担保貸金業者に対して、SBIグループがきっちり審査をおこなっている事を信用でいるならば、安全性が高いファンドといえよう。


では、上記のファンドについて、実際のパフォーマンス・運用成績はどうなっているのか、WEBから確認してみました。

SBISLオーダーメード型の運用実績

SBIソーシャルレンディング・オーダーメード型の運用実績_03_04


オーダーメード型は、SBIソーシャルレンディングが手がけるファンドの中では最大の運用額となっております。

今までの累計融資額は約7億円。5%程度が配当されていると考えると、年間で3,500万円ほどが投資家に配当されている計算になります。

また、基本的には不動産を担保として融資をおこなっている為、今のところ、焦げ付きは0%となっており、SBIソーシャルレンディングが扱うファンドの中でも人気NO1のファンドとなっております。

SBISL無担保ローン型の運用実績

SBIソーシャルレンディング・無担保ローン型の運用実績_03_04


こちらは、既にファンドの募集を停止している事もあり、運用額・融資額ともに8,000万円弱と、伸び悩んでおります。返済遅延が1,365万円も出ている事から、撤退したと思われます。やはり、無担保での貸付・回収はSBIソーシャルレンディングといった比較的オシが弱い業者には不向きなようです。武富士やアイフルなど、いかちー業者がやれば別なのでしょうが・・・

SBISL証券担保ローンファンドの運用実績

SBIソーシャルレンディング・SBISL証券担保ローンファンド型の運用実績_03_04


こちらはSBIソーシャルレンディングがSBI証券と提携して、SBI証券の投資家をあいてに株券を担保として融資をおこなっている事から、比較的安全性が高いファンドといえるでしょう。

借手の融資申込額が5億円を突破しているのに対して、投資家の出資申込額が2.5億円弱と、借手の需要が上回っており、すぐに運用をおこないたい投資家はこのファンドが一番オススメでしょう。

もし、ソーシャルレンディングを試してみたいのならば、キャッシュバックキャンペーンをおこなっている今が、一番お得ではないでしょうか?

SBIソーシャルレンディング評判20130301



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