SBIソーシャルレンディング



2013年04月09日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

2013年もホワイトデーを過ぎて15日となりました。
しばらく、ソーシャルレンディング3社(SBI、maneo、AQUSH)の運用実績について比較していなかったので、各社の最新の運用状況をチェックし比較してみました。

ソーシャルレンディングとは何ぞや?という方はコチラをどうぞ。

いまだ、事業性融資ファンドでは各ソーシャルレンディング事業者でデフォルトはおこっていないようです。

■ SBIソーシャルレンデイングの運用実績について


SBIソーシャルレンディングでは主に下記に示す3種類のソーシャルレンディングファンドを扱っております。


  • SBI証券担保ローンファンド

  • SBISLコーポラティブハウス型ローンファンド

  • SBISL不動産事業者ローンファンド

  • SBISL無担保ローンファンド(すでに募集を停止)



各商品の説明はコチラ

各々のファンド運用額とデフォルト率をチェックしていきましょう。

▼ SBISL証券担保ローンファンドの運用実績


SBIソーシャルレンディングの運用実績_03_15

現在の融資実行額は2億円弱となっております。また、現在の遅延状況も発生していない模様です。
なお、当該ファンドの想定運用利回りは2%となっており、株券が担保に入った融資である事を鑑みれば、かなり美味しい投資といえるでしょう。
※各ファンド個別の運用実績はSBIソーシャルレンディングに投資家として登録を行えば誰も閲覧可能です。

▼ SBISLコーポラ・不動産事業者ローンファンドの運用実績


SBIソーシャルレンディングの運用実績_03_15b

不動産事業者ローンファンドとコーポラティブハウス型ローンファンドは、SBISLオーダーメード型ローンファンドとして扱われております。個別のファンドのパフォーマンスを知りたい場合には、コチラより投資家登録を行えば確認可能となっております。
早速ですが、運用実績を確認していくと、現在の融資実行額は類型で8億円超。こちらもデフォルトなどはでておらず、土地が担保になる融資もあり、安全性が比較的高いファンドといえるでしょう。
予想運用利回りは5%から6%のものもあり、SBIソーシャルレンディングでは一番人気の商品となっております。
商品募集開始からすぐに売り切れとなる場合もあり、狙っている方はあらかじめ投資家として登録をしておくべきです。

▼ SBISL無担保ローンファンドの運用実績


SBIソーシャルレンディングの運用実績_03_15c

SBISL無担保ローンファンドはアイフル等と同様に個人向けに無担保でお金を貸し付けるファンドです。が、さすがにこの不況からか、遅延するファンドがあり、もう取り扱いをやめてしまいました。国内ではAQUSHのみ取り扱っているファンドとなります。
一応、運用実績について確認しておくと、8,000万円程度の融資をおこない、1,000万円超が遅延している模様です。
このファンドも投資家登録を行えば各ファンドの運用実績を確認することができます。中には金利が10%を超えるものもあり、非常に残念なファンドです。融資額が増加すれば遅延する率は下がっていくものなので、再開してもらいたいファンドであります。

SBIソーシャルレンディングでは上記合計で約10億円程度の累計融資額となっており、今後はコーポラティブハウス型ローンファンドのような担保付融資へのファンドを募集していく戦略のようです。

なお、現在最大1.5%のスプリングキャッシュバックキャンペーンを実施しており、投資を考えている方は今がチャンスといえるでしょう。

▼ maneoの運用実績


maneo社の累計融資額は70億円を突破しており、国内NO1のソーシャルレンデイング事業者となっております。
ただ気になる点は融資額が順調に伸びている割にはユーザー数があまり伸びていない点です。

maneoの運用実績


ただ、そうはいっても、maneoの運用実績はかなり優秀で70億円もの融資額を積み上げたにもかかわらず、事業性ローンではデフォルトが0である点です。

maneoの運用実績b


▼ AQUSHの運用実績


最後に国内で唯一、無担保ローン型のソーシャルレンディングを手がけているAQUSHの運用実績です。

AQUSHの運用実績


AQUSHの運用実績b


AQUSHでは融資額を公開しておらず”融資申込額”を公開しております。融資申込額が32億円。
また、個人向の無担保での貸付であるにもかかわらず、デフォルトした融資はほとんどない状況です。

・・・これはソーシャルレンデイング特有の問題で、通常の貸金業者であれば、返済遅延が発生し数ヶ月程度で債権回収機構(サービサー)に売却してしまうので、デフォルトが確定するのですが、ソーシャルレンディングの場合は、裏に投資家がおり、サービサーに二束三文で売却されるよりかは債権を保有しつづけて、あくまでも取り立てを行うというスタンスが起因しているとおもいます。

なので、デフォルト率は低くても遅延している率は結構高いのもかもしれません。

また、融資申込額にSBIソーシャルレンディング社が過去に公開していた無担保ローン型の融資実行率4.6%を乗じた推定融資実行額は約15億円。もちろん、SBIより厳しい審査を行っていると想定すると、10億円から5億円程度の融資実行額ではないでしょうか?

SBIソーシャルレンディング



18:24│


2013年03月01日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

おひさしぶりです。久しぶりのブログ更新となります。

2013年に入ってからは、各ソーシャルレンディング事業者の動きが鈍化しており、春まで何もおきないかと思っておりましたが、相変わらずSBIソーシャルレンディング社では、新規登録者向けにキャッシュバックキャンペーンをおこなっている模様です。

SBIソーシャルレンディング評判20130301


SBIもソーシャルレンディング事業を開始してから、大分たちますが、キャッシュバックキャンペーンだけはずっと継続してもらいたいものです。

SBIソーシャルレンディングの最新の運用実績をチェックしておきましょう。

※ SBIソーシャルレンディングが扱うソーシャルレンディングファンドは下記の3種類に分類されます。

▼ SBISL証券担保ローンファンド

ファンドの概略:
 SBIソーシャルレンディング社が株式を担保に融資をおこなう貸金事業に投資するファンド 

予定運用利回り:
 年利2%

ファンドの募集状況:
 常時投資資金を募集しております。

▼ SBISL無担保ローンファンド

ファンドの募集状況:
 SBIソーシャルレンディング社が一般個人を相手に無担保でおこなう貸金事業に投資するファンド

予定運用利回り:
 予定運用利回はファンド毎で異なります。

ファンドの募集状況:
 現在、募集を終了しておりおます。

▼ SBISLオーダーメード型ローンファンド

ファンドの募集状況:
 特定の目的の資金受領に対して、SBIソーシャルレンディング社が個別に審査を行い貸し付ける事業に投資するファンド

過去に募集をおこなったファンドは下記のようなものがあります。

コーポラティブハウス型ローンファンド
 複数の人が集まって組合をつくり、マンションを建てる。下記が特徴。
 ・建設組合への融資となり、組合員同士で連帯保証をする事で安全性を高めている点。
 ・不動産とマンションが担保に入る点。
 ・利回りは不動産担保付にしては4%や5%とかなり高利。


不動産事業者ローンファンド
 不動産を担保に融資事業をおこなっている事業者への融資。
 ・これは通常に不動産担保貸金業者に対して、SBIグループがきっちり審査をおこなっている事を信用でいるならば、安全性が高いファンドといえよう。


では、上記のファンドについて、実際のパフォーマンス・運用成績はどうなっているのか、WEBから確認してみました。

SBISLオーダーメード型の運用実績

SBIソーシャルレンディング・オーダーメード型の運用実績_03_04


オーダーメード型は、SBIソーシャルレンディングが手がけるファンドの中では最大の運用額となっております。

今までの累計融資額は約7億円。5%程度が配当されていると考えると、年間で3,500万円ほどが投資家に配当されている計算になります。

また、基本的には不動産を担保として融資をおこなっている為、今のところ、焦げ付きは0%となっており、SBIソーシャルレンディングが扱うファンドの中でも人気NO1のファンドとなっております。

SBISL無担保ローン型の運用実績

SBIソーシャルレンディング・無担保ローン型の運用実績_03_04


こちらは、既にファンドの募集を停止している事もあり、運用額・融資額ともに8,000万円弱と、伸び悩んでおります。返済遅延が1,365万円も出ている事から、撤退したと思われます。やはり、無担保での貸付・回収はSBIソーシャルレンディングといった比較的オシが弱い業者には不向きなようです。武富士やアイフルなど、いかちー業者がやれば別なのでしょうが・・・

SBISL証券担保ローンファンドの運用実績

SBIソーシャルレンディング・SBISL証券担保ローンファンド型の運用実績_03_04


こちらはSBIソーシャルレンディングがSBI証券と提携して、SBI証券の投資家をあいてに株券を担保として融資をおこなっている事から、比較的安全性が高いファンドといえるでしょう。

借手の融資申込額が5億円を突破しているのに対して、投資家の出資申込額が2.5億円弱と、借手の需要が上回っており、すぐに運用をおこないたい投資家はこのファンドが一番オススメでしょう。

もし、ソーシャルレンディングを試してみたいのならば、キャッシュバックキャンペーンをおこなっている今が、一番お得ではないでしょうか?

SBIソーシャルレンディング評判20130301



14:13│


2013年01月19日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングに参入して3年目を迎えるSBIソーシャルレンディングが新春キャッシュバックキャンペーンを実施する模様ですね!

SBIソーシャルレンディング_キャッシュバック_a


しかも、新規に出資した額の1%をキャッシュバック!

1,000万円を預託すれば10万円のキャッシュバックをもらえる計算です。

■ SBIソーシャルレンディングのキャンペーンの概要

来年の1月末までに初めてSBIソーシャルレンディングを通じて出資を行う方が対象となる模様です。

キャッシュバック額は初めて出資する額の1%。

なお、来年の2月末までに出資をキャンセルする等して出金した場合にはキャッシュバック対象から外れる模様です。

SBIソーシャルレンディング_キャッシュバック_b


SBIソーシャルレンディングで募集を行っているファンドは年利4%でキャッシュバックの1%を足して5%となり、為替リスク0でこれだけの利回りを確保できて、不動産が担保になる金融商品は他にはないでしょう!


13:00│


2013年01月07日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングが2013年1月4日に運用予定表を更新しましたね。

サービス開始後の累計のファンド運用額は10億円に迫りつつあり、やっと順調に滑り出しそうな気配です。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~証券担保ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04a


現在、累計のファンド運用額は約1.4億円。

SBISL証券担保ローンファンドはSBIソーシャルレンディング社がサービスを開始した以降、デフォルトもなく順調に残高が積みあがっておりますね。

※ SBISL証券担保ローンファンドとはSBI証券がSBI証券で株を売買するお客様へ、株券を担保にお金を融資する事業に投資するファンドです。株券が担保にはいっており、万が一、投資家がデフォルトしても株券が担保に入っているので安心です!なお、担保となる株券の時価額が一定の割合を下回った場合には強制売価する事で、出資金の安全を確保しております。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~オーダーメード型ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04b


SBIソーシャルレンディング社が扱うファンドの中でも一番人気となっているファンドです。こちらも、累計のファンド運用額が約6.5億円と、ファンドのデフォルトもなく順調です。

※ コーポラティブハウスローンファンドとは、数人が組合をつくって共同住宅を建設する際の建設資金に、不動産を担保に貸付を行う事業に投資するファンドとなります(一部例外あり。詳細はコチラより。)。

■■■ SBIソーシャルレンディング社の運用実績 ~無担保ローンファンド~

SBIソーシャルレンディング社の運用実績01_04c


また、無担保ローンファンドはファンドの募集をストップしている事から、ファンドの累計運用額は約7,800万円から変化ありません。

※ 無担保ローンファンドとは、SBISL社が行う消費者金融ビジネスに投資を行うファンドとなります。現在、市場環境の悪化等の理由からファンドの募集をSTOPしている模様です。

なお、SBIソーシャルレンディング社では現在、1%をキャッシュバックするキャンペーンを実施しております。

詳細はコチラから。


11:44│


2012年12月14日

【投資家登録+DM登録で1500円+最大1%キャッシュバック!】SBIソーシャルレンディング

SBIソーシャルレンディングでは投資家登録を行うと下記のような画面から、過去のファンドの運用実績をみる事ができます。

■ SBISL証券担保ローンファンドの運用状況

SBIソーシャルレンディング


■ SBISL無担保ローンファンドの運用状況

SBIソーシャルレンディング


■ SBISLオーダーメード型ローンファンドの運用状況

SBIソーシャルレンディング


そして、上記の結果をエクセルにまとめたのが下図となります。

SBIソーシャルレンディング平均運用利回りは4%を超える値となっております!

合計 821,300,000 4.09%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド3号2011年12月1号 181,700,000 4.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド6号2012年11月1号 163,000,000 4.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド1号2011年8月1号 70,000,000 5.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド4号2012年6月1号 57,000,000 4.40%
SBISL不動産担保ローン事業者ファンド2012年9月第1号 55,280,000 3.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド2号2011年11月1号 46,000,000 4.00%
SBISLコーポラティブハウスローンファンド5号2012年7月1号 18,000,000 5.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年1月第1号 12,700,000 2.00%
SBISLビジネスローンファンド2011年9月1号 11,000,000 4.00%
SBISLビジネスローンファンド2号2012年1月1号 11,000,000 6.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年5月第2号 10,000,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年9月第3号 9,020,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年9月第2号 8,400,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第2号 7,740,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第1号 6,870,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第3号 6,110,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2012年2月第2号 6,050,000 6.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第2号 5,810,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第4号 5,350,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第3号 4,980,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第1号 4,900,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年3月第2号 4,580,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第2号 4,480,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年4月第4号 4,450,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第3号 4,140,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年6月第1号 4,110,000 6.85%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第5号 4,050,000 7.72%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第2号 4,000,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第3号 3,930,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年5月第3号 3,810,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年8月第4号 3,750,000 8.04%
SBISL借換ローンファンド3年2011年5月第2号 3,540,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第3号 3,500,000 8.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第1号 3,300,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第1号 3,170,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年7月第4号 3,000,000 6.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年4月第2号 2,960,000 7.19%
SBISL証券担保ローンファンド2012年6月第4号 2,810,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2012年1月第5号 2,800,000 6.43%
SBISLフリーローンファンド3年2011年5月1号 2,640,000 7.76%
SBISLフリーローンファンド3年2011年4月2号 2,580,000 7.27%
SBISL借換ローンファンド3年2011年6月第2号 2,530,000 7.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年3月第3号 2,250,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年3月1号 2,200,000 6.43%
SBISL借換ローンファンド3年2011年9月第1号 2,200,000 7.42%
SBISLフリーローンファンド3年2011年10月第3号 2,070,000 6.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第2号 2,000,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年6月2号 1,920,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年8月第3号 1,900,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド3年2012年6月第4号 1,800,000 10.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年6月第1号 1,700,000 7.50%
SBISL借換ローンファンド3年2012年2月第4号 1,630,000 6.50%
SBISLフリーローンファンド3年2012年4月第4号 1,630,000 7.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年9月第1号 1,600,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2012年7月第3号 1,400,000 7.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第3号 1,390,000 8.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年9月第3号 1,320,000 6.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第4号 1,290,000 2.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年5月第1号 1,290,000 6.00%
SBISLフリーローンファンド3年2012年3月第4号 1,200,000 8.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年10月第5号 1,090,000 2.00%
SBISL証券担保ローンファンド2012年4月第2号 1,000,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年5月2号 1,000,000 8.25%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第4号 1,000,000 6.50%
SBISLフリーローンファンド3年2011年8月第3号 1,000,000 7.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第1号 920,000 10.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年10月第2号 910,000 6.50%
SBISL借換ローンファンド3年2011年7月第2号 900,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年10月第2号 900,000 12.50%
SBISL借換ローンファンド3年2012年4月第4号 900,000 6.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年7月第5号 850,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年10月第5号 830,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年10月第1号 650,000 5.50%
SBISL証券担保ローンファンド2012年4月第1号 620,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド2年2011年4月2号 600,000 6.58%
SBISL証券担保ローンファンド2012年8月第4号 500,000 2.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年3月1号 500,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年12月第2号 300,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年7月第1号 200,000 6.75%
SBISLフリーローンファンド3年2011年7月第1号 200,000 7.00%
SBISLフリーローンファンド3年2011年8月第4号 200,000 7.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年9月第4号 200,000 6.00%
SBISL借換ローンファンド3年2011年3月第1号 100,000 6.50%
SBISLフリーローンファンド2年2011年6月2号 100,000 5.00%


しかも今ならSBIソーシャルレンディングでは新規投資家登録+出資で出資額の1%をキャッシュバック中


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